盛康策略白城市农发行多措并举扎实开展疑似涉诈账户风险排查_客户_交易_工作

近日，机构涉诈账户风险报告频发，特别是新开立账户涉诈问题较为突出，涉及的账户数量和资金规模呈扩大趋势。为有效遏制涉诈风险蔓延，切实履行管理部门在强化账户管理、防范电信诈骗工作中的责任，农发行白城市分行开展疑似涉诈账户风险排查工作。

采取管控措施，按需设置限额。该行深化账户排查管理，

对经排查，确实存在涉诈风险账户，及时采取调整网银限额、暂停柜面业务、只收不付、不付不收等管控措施，对不存在涉诈账户，持续加强客户尽职调查，采取进一步核实交易背景、实地走访等手段，持续关注账户交易情况。参照开户以来实际发生转账日累计最高金额，合理设定，综合考虑客户日常业务需要，最大限度降低账户涉诈风险.

加强重点账户监测，积极做好沟通解释。

重点对本年新开立账户实施每日监测，按照对客户服务一体化的要求，柜员协同客户经理，主动提高识别能力，核对资金交易的真实性、合理性。在调整限额前，积极与客户做好沟通解释工作，取得客户的理解与支持，避免引发舆情投诉。

发布于：湖北省

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